近日，西方因俄羅斯在烏克蘭的特別軍事行動對俄實施新制裁，俄羅斯部分銀行被美歐等國從環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會（SWIFT）支付系統(tǒng)剔除。SWIFT系統(tǒng)的威力到底如何？對俄羅斯的打擊有多大？俄羅斯是如何提前做好應對準備的？

美國控制SWIFT

SWIFT創(chuàng)建于1973年，總部設在比利時首都布魯塞爾。SWIFT系統(tǒng)本質(zhì)上是一個金融信息交換系統(tǒng)，資金劃撥是由背后的清算銀行完成。

截至2021年12月，在國際結算體系的支付貨幣中，美元占比40.51%、歐元占比36.65%、英鎊占比5.89%、人民幣占比2.7%，日元占比2.58%。所以，盡管美元比例有所下降，人民幣的比例上升明顯，但國際范圍內(nèi)的投資、貿(mào)易活動主要還是以美元為主，這反映了當前美元霸權統(tǒng)治國際經(jīng)濟金融活動的客觀現(xiàn)實。

全球范圍內(nèi)95%以上的美元的最終清算都需要通過代理銀行經(jīng)過CHIPS(紐約清算所銀行同業(yè)支付系統(tǒng))完成。CHIPS是美國私營銀行成立的私營機構,主要進行跨國美元交易的清算。美國控制了負責全球美元資金清算的CHIPS，從而在很大程度上控制SWIFT的運行。要想徹底限制某行的美元交易，最直接簡單的做法是將其從前端支付指令系統(tǒng)，即從SWIFT系統(tǒng)中剔除。

俄羅斯早有準備

切斷俄羅斯與SWIFT的系統(tǒng)聯(lián)系是指切斷以俄為中心的金融信息流，進而影響以俄為中心的資金流。

實際上從2014年開始，西方就威脅要將俄羅斯與SWIFT切斷，俄羅斯隨后在金融等領域開展了應對工作并取得成效，包括自主研發(fā)金融信息傳輸系統(tǒng)，降低美元在外匯儲備中的比例等“去美元化”措施。

美歐等國能夠把SWIFT系統(tǒng)武器化制裁別國，主要不是系統(tǒng)技術難度大到他國難以研發(fā)出替代產(chǎn)品。從技術和功能上講，俄羅斯自主研發(fā)的SPFS系統(tǒng)和中國建立的CIPS系統(tǒng)都可以替代SWIFT系統(tǒng)。全世界的金融機構普遍使用SWIFT系統(tǒng)，更大程度上是因為金融機構多年來的使用習慣。

截至2021年5月，俄羅斯境內(nèi)使用SPFS系統(tǒng)的金融機構大約是使用SWIFT的五分之一。截至2022年2月3日，來自中國、古巴、白俄羅斯、亞美尼亞、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、哈薩克斯坦等國的331家金融機構使用俄羅斯SPFS系統(tǒng)。由于SPFS系統(tǒng)的國際參與機構相對較少，被踢出SWIFT系統(tǒng)的俄金融機構可能必須同時參與中國的CIPS系統(tǒng)或其他系統(tǒng)。

影響有多大

部分切斷SWIFT對俄羅斯自然傷害最大，同時也對和俄羅斯有貿(mào)易金融投資往來的各方都有一定影響。

從對俄方的影響來看，首先是銀行擠兌。從SWIFT系統(tǒng)部分剔除意味著正常經(jīng)濟活動中的資金不能通過匯兌進行，只能使用現(xiàn)金，這就導致俄羅斯民眾和企業(yè)對現(xiàn)金的需求大量增加，受到制裁的俄羅斯銀行面臨擠兌現(xiàn)象。俄羅斯對烏克蘭開始特別軍事行動后的24小時內(nèi)，俄羅斯居民和企業(yè)對現(xiàn)金的需求比平日增長了58倍，達到1113億盧布。這是近兩年來的新紀錄。俄羅斯最近一次出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象是在2020年3月27日，當時，新冠疫情大流行剛開始，俄羅斯政府對大額存款征收利息稅，當天俄羅斯居民和企業(yè)從銀行提取了1749億盧布的現(xiàn)金。

其次是金融市場的波動。近日俄羅斯金融市場的波動性急劇上升，盧布匯率持續(xù)下跌，股市一度出現(xiàn)暴跌。

此外，俄羅斯的國際經(jīng)濟金融活動也會受限。由于缺乏資金流的配合，俄羅斯的國際經(jīng)濟活動受到限制，只能通過其他方式來實現(xiàn)交易。

總體而言，因為俄羅斯獨立以來先后經(jīng)歷過多次金融危機，使得俄羅斯普通民眾對金融動蕩有了一定的免疫力。再加上俄羅斯從2014年被西方大規(guī)模制裁以來已經(jīng)摸索出一套反制辦法，所以此次把部分俄羅斯銀行踢出SWIFT的后果不如預期嚴重。（作者：中國社科院俄羅斯東歐中亞所許文鴻；編輯：孫萍、程大雨、王申、金正）

本文僅代表個人觀點

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